USIF
Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu United Thu Nhập Ổn Định
Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ UOB Asset Management (Việt Nam)
Biểu đồ NAV
Dữ liệu từ 06/04/2026 (0,5 năm, 43 điểm NAV). Nguồn: Fmarket.
Nếu bạn đã đầu tư vào USIF…
Kịch bản xấu nhất đã xảy ra (drawdown)
Người mua đúng đỉnh ngày 21/05/2026 đã thấy khoản đầu tư giảm -1,4% tới ngày 26/05/2026. Họ phải chờ thêm 16 ngày (tới 11/06/2026) để hoà vốn.
Hiện NAV đang ở gần đỉnh cao nhất lịch sử.
USIF đang đầu tư vào đâu?
Theo báo cáo danh mục kỳ 08/2026 mà quỹ công bố trên Fmarket. Quỹ chỉ công bố các khoản lớn nhất, không phải toàn bộ danh mục.
- Trái phiếu 58,6%
- Tiền và tương đương tiền 41,4%
Trái phiếu lớn nhất
| Mã | Ngành (tổ chức phát hành) | Tỷ trọng |
|---|---|---|
| HDB125012Ngân hàng | Ngân hàng | 13,2% |
| KB200829 12% 20/08/2029chưa niêm yếtKhác | Khác | 8,3% |
| BAF126003Nông - Lâm - Ngư | Nông - Lâm - Ngư | 8,2% |
| MSN123009Thực phẩm - Đồ uống | Thực phẩm - Đồ uống | 8,2% |
| VND125033Chứng khoán | Chứng khoán | 6,9% |
| DSE125018Chứng khoán | Chứng khoán | 6,9% |
| NAB125004Ngân hàng | Ngân hàng | 6,9% |
Trái phiếu chưa niêm yết không giao dịch trên sàn nên khó bán nhanh hơn (rủi ro thanh khoản).
Tỷ trọng tính trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Danh mục thay đổi hằng ngày; báo cáo tháng chỉ là một lát cắt. Tích Sản lưu lại báo cáo mỗi tháng từ 09/2026 để theo dõi quỹ thay đổi danh mục theo thời gian.
Đầu tư định kỳ vào USIF
Quỹ đầu tư ít nhất 80% giá trị tài sản ròng vào trái phiếu, tiền gửi và công cụ thu nhập cố định. NAV/CCQ thường tăng khá đều, nhưng đây không phải tiền gửi: cuối năm 2022, một quỹ trái phiếu lớn giảm gần 20% NAV/CCQ trong một tháng và chỉ đáp ứng một phần lệnh bán.
- Mức rủi ro
- Thấp – Trung bình
- Nên giữ
- ≥ 1–3 năm
- Phù hợp với
- Tiền cho mục tiêu trung hạn (1–3 năm trở lên), hoặc phần 'ổn định' trong danh mục của người không muốn biến động mạnh.
- Cần lưu ý
- Xem quỹ nắm trái phiếu Chính phủ, ngân hàng hay doanh nghiệp, và có tập trung vào vài tổ chức phát hành không. Nhiều quỹ thu phí bán nếu giữ dưới 6–12 tháng.
Giống một service ổn định với SLA tốt, uptime cao gần như mọi lúc, nhưng vẫn có thể gặp sự cố khi một dependency lớn sập.
- Ngày giao dịch
- Thứ ba, Thứ năm hàng tuần
- Phiên kế tiếp
- 22/09/2026 · đóng sổ lệnh 14:45 21/09/2026
- Mua tối thiểu
- 1.000.000đ
- Đặt lệnh định kỳ (SIP)
- Có
- Ngân hàng giám sát
- Standard Chartered
- Phí mua
- Miễn phí
| Giữ dưới 12 tháng | 1,5% |
| Giữ 12–24 tháng | 1% |
| Giữ từ 24 tháng | 0% |
Thuế TNCN 0,1% giá trị bán, miễn nếu giữ từ 2 năm trở lên (từ 01/07/2026). Tính phí bán →
Bản cáo bạch (PDF) (là gì?) · Website quỹ
Tin gần đây liên quan tới USIF
Tin 30 ngày qua nhắc tới quỹ, công ty quản lý quỹ hoặc cổ phiếu lớn quỹ đang nắm. Tự động gắn theo từ khoá nên có thể lẫn tin không liên quan; một tin không phải lý do để mua hay bán quỹ.
Quỹ cùng loại
Trang này trình bày dữ liệu, không phải khuyến nghị mua/bán USIF. Tích Sản không nhận tiền hay tài trợ từ UOBAM hoặc bất kỳ công ty quản lý quỹ nào (minh bạch). Lợi nhuận quá khứ không đảm bảo lợi nhuận tương lai. Kiểm tra bản cáo bạch trước khi đầu tư.