VCAMBF
Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Bản Việt
Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Bản Việt
Biểu đồ NAV
Dữ liệu từ 11/04/2014 (12,4 năm, 1.357 điểm NAV). Nguồn: Fmarket.
Nếu bạn đã đầu tư vào VCAMBF…
Kịch bản xấu nhất đã xảy ra (drawdown)
Người mua đúng đỉnh ngày 21/12/2017 đã thấy khoản đầu tư giảm -27,8% tới ngày 31/03/2020. Họ phải chờ thêm 9 tháng (tới 14/01/2021) để hoà vốn.
Hiện NAV đang thấp hơn đỉnh cao nhất lịch sử -7,3%.
Giữ càng lâu, càng ít khả năng lỗ?
Mua vào tháng bất kỳ trong lịch sử và giữ 12 tháng: 29% trường hợp bị lỗ (tệ nhất -19,5%, tốt nhất +45,3%).
Giữ 36 tháng: 15% trường hợp bị lỗ (tệ nhất -19,3%, tốt nhất +63,1%).
Tính trên 138 cửa sổ 12 tháng liên tiếp. 58% số tháng NAV tăng.
VCAMBF so với thị trường
Thị trường ở đây là VNAllShare TRI, chỉ số tổng thu nhập của cổ phiếu trên HOSE (gồm cổ tức), dữ liệu từ 04/01/2016.
| Bình quân/năm | VCAMBF | Thị trường | Chênh lệch |
|---|---|---|---|
| 3 năm gần nhất | +7,9% | +16,7% | -8,8 điểm % |
| 5 năm gần nhất | +5,9% | +7,6% | -1,7 điểm % |
Xét mọi giai đoạn 3 năm liên tiếp (mỗi tháng một điểm bắt đầu, 93 giai đoạn), VCAMBF tăng nhiều hơn thị trường ở 23% số giai đoạn; ở giai đoạn trung vị, VCAMBF kém thị trường 5,6 điểm %/năm.
Cùng giai đoạn, VCAMBF từng giảm sâu nhất -27,8%, thị trường -46,2%.
Quỹ cân bằng giữ cả trái phiếu, nên thường tăng chậm hơn và giảm ít hơn chỉ số cổ phiếu; so sánh chỉ để tham khảo. NAV quỹ đã trừ phí quản lý, chỉ số thì không có phí. Một kết quả tốt hay kém trong quá khứ không cho biết quỹ sẽ làm gì tiếp theo.
Lợi nhuận từng năm
* Năm không đủ 12 tháng dữ liệu (năm đầu tiên hoặc năm hiện tại).
VCAMBF đang đầu tư vào đâu?
Theo báo cáo danh mục kỳ 08/2026 mà quỹ công bố trên Fmarket. Quỹ chỉ công bố các khoản lớn nhất, không phải toàn bộ danh mục.
- Cổ phiếu 66,0%
- Tiền và tương đương tiền 33,8%
- Khác 0,2%
Cổ phiếu lớn nhất
| Mã | Ngành | Tỷ trọng |
|---|---|---|
| ACBNgân hàng | Ngân hàng | 4,9% |
| MBBNgân hàng | Ngân hàng | 4,7% |
| STBNgân hàng | Ngân hàng | 4,2% |
| VPBNgân hàng | Ngân hàng | 3,0% |
| HPGVật liệu xây dựng | Vật liệu xây dựng | 3,0% |
| ABBNgân hàng | Ngân hàng | 2,8% |
| VCBNgân hàng | Ngân hàng | 2,6% |
| TCBNgân hàng | Ngân hàng | 2,6% |
| VICBất động sản | Bất động sản | 2,2% |
| POWTiện ích | Tiện ích | 2,0% |
Theo ngành
Tỷ trọng trên NAV. Phần còn lại là tiền, tiền gửi và tài sản khác.
Quỹ có danh mục giống VCAMBF nhất
Nếu đã có VCAMBF, mua thêm các quỹ này không giúp đa dạng hoá bằng bạn nghĩ, vì một phần đáng kể tiền nằm ở cùng các cổ phiếu. Số % là độ trùng danh mục tối thiểu, tính trên các cổ phiếu lớn nhất mỗi quỹ công bố.
- PHVSF trùng 20,7% (ACB, MBB, VPB, HPG…)
- EVESG trùng 19,9% (STB, MBB, VPB, HPG…)
- ABEF trùng 18,7% (MBB, VPB, HPG, ABB…)
Tỷ trọng tính trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Danh mục thay đổi hằng ngày; báo cáo tháng chỉ là một lát cắt. Tích Sản lưu lại báo cáo mỗi tháng từ 09/2026 để theo dõi quỹ thay đổi danh mục theo thời gian.
Đầu tư định kỳ vào VCAMBF
Quỹ kết hợp cổ phiếu và trái phiếu theo tỷ lệ quy định trong Điều lệ quỹ, để vừa có tăng trưởng vừa giảm bớt biến động. Mức rủi ro thường nằm giữa quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu, tuỳ tỷ trọng cổ phiếu của từng quỹ.
- Mức rủi ro
- Trung bình
- Nên giữ
- ≥ 3–5 năm
- Phù hợp với
- Người muốn một lựa chọn 'tất cả trong một' cho mục tiêu từ 3–5 năm trở lên, chấp nhận biến động vừa phải.
- Cần lưu ý
- 'Cân bằng' không có nghĩa là an toàn: hãy xem tỷ trọng cổ phiếu thực tế và drawdown lịch sử của quỹ. Phí bán thường cao nếu giữ dưới 12–24 tháng.
Giống kiến trúc hybrid kết hợp hai thành phần để cân bằng hiệu năng và độ ổn định; tỷ lệ cấu hình quyết định nó nghiêng về bên nào.
- Ngày giao dịch
- Thứ hai, Thứ ba, Thứ tư, Thứ năm, Thứ sáu hàng tuần
- Phiên kế tiếp
- 22/09/2026 · đóng sổ lệnh 14:45 21/09/2026
- Mua tối thiểu
- 100.000đ
- Đặt lệnh định kỳ (SIP)
- Có
- Ngân hàng giám sát
- BIDV
- Phí mua
- Miễn phí
| Giữ dưới 12 tháng | 1% |
| Giữ 12–24 tháng | 0,5% |
| Giữ từ 24 tháng | 0% |
Thuế TNCN 0,1% giá trị bán, miễn nếu giữ từ 2 năm trở lên (từ 01/07/2026). Tính phí bán →
Bản cáo bạch (PDF) (là gì?) · Website quỹ
Quỹ cùng loại
Trang này trình bày dữ liệu, không phải khuyến nghị mua/bán VCAMBF. Tích Sản không nhận tiền hay tài trợ từ Bản Việt hoặc bất kỳ công ty quản lý quỹ nào (minh bạch). Lợi nhuận quá khứ không đảm bảo lợi nhuận tương lai. Kiểm tra bản cáo bạch trước khi đầu tư.